胡文霞

胡文霞

高级财务管理讲师

  • 非财务经理
  • 成本控制
  • 财务预算
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财务管理之现金管理

财务预算 】 2014-10-30 13:10

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摘要:

管理一直是很多人为之头疼的事儿,因为,很多时候,事儿好做,但人难管。

管理一直是很多人为之头疼的事儿,因为,很多时候,事儿好做,但人难管。

管理一直是很多人感兴趣的事儿,这难管的事儿,要是管好了,就超级有成就感!管理也是每个人一生都要面对的事儿,首先我们要管好的是自己,这样你才能有资格去要求别人。

财务管理的目标是要实现企业价值的最大化。如果,企业没有可持续的盈利能力,生存都是问题,哪里还能谈什么价值。同样的一个企业,交给甲管理,就连年亏损,交给乙管理,就能扭亏为盈。

人在管理中起的是决定性的作用。

正所谓,没有不赚钱的行业,只有你做不到位的管理,企业应当从管理上要效益!

下面,我们就企业的现金、应收款项、存货、固定资产、应付款项等内容,谈谈如何对它们进行有效的管理。

现金的管理,宁多勿少

概念:现金通常指企业的库存现金、银行存款和在3个月内可以变现的有价证券。

现金在企业所有的资产中流动性最强,但获利能力却最差。钱放在那儿不升值,还会随着通货膨胀而贬值,所以很多企业不愿意留存大量的现金,但现金留少了,也会有很多的风险。所以,就让我们一起来看看如何对现金进行有效的管理。

了群现金留存的三个目的:

(1)交易性需要。要满足曰常业务的现金支付,收支平衡,且要有稳定的留存。

(2)预防性需要。以防意外的支付。出现意外的可能性大些,就多留点;出现意外的可能性小些,就少留点。

(3)投机性需要。用于不寻常的购买机会。通常,机会总是

留给有准备的人。好机会来了,可企业没钱,也只能干瞪眼。


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